私募基金進(jìn)入電子簽約時(shí)代
近期，中證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱“中證報(bào)價(jià)”）首單電子簽約私募基金產(chǎn)品已在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案成功，推動(dòng)我國(guó)私募基金進(jìn)入電子簽約時(shí)代。業(yè)內(nèi)人士表示，私募基金電子簽約將大大提高私募基金運(yùn)營(yíng)效率，降低運(yùn)營(yíng)成本，且日后 “蘿卜章”、“陰陽(yáng)合同”將難行，這標(biāo)志著私募基金行業(yè)規(guī)范化發(fā)展又一基石奠定。
中證報(bào)價(jià)私募基金電子簽約系統(tǒng)近期正式上線。中證報(bào)價(jià)總經(jīng)理葛偉平表示，中證報(bào)價(jià)將繼續(xù)開發(fā)和完善私募基金電子簽約系統(tǒng)，為私募基金行業(yè)參與人提供專業(yè)服務(wù)，同時(shí)也為監(jiān)管部門和行業(yè)自律管理組織提供監(jiān)管協(xié)作的支持。中證報(bào)價(jià)將立足建設(shè)身份獨(dú)立、合規(guī)高效的私募基金行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施，促進(jìn)私募基金行業(yè)發(fā)展，以服務(wù)私募行業(yè)各類型參與人。
中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至2018年6月底，已備案私募證券投資基金基金規(guī)模2.54萬(wàn)億元，私募股權(quán)投資基金規(guī)模7.20萬(wàn)億元，創(chuàng)業(yè)投資基金基金規(guī)模0.75萬(wàn)億元；其他私募基金規(guī)模2.12萬(wàn)億元，合計(jì)規(guī)模12.52萬(wàn)億元。此前，傳統(tǒng)的紙質(zhì)合同簽署模式效率低、成本高，而且存在“陰陽(yáng)合同”、“蘿卜章”等潛在風(fēng)險(xiǎn)。為此，監(jiān)管部門將推動(dòng)私募基金行業(yè)電子簽約方式列為2018年重點(diǎn)工作。
電子簽約如何規(guī)范私募基金合同簽署？中證報(bào)價(jià)私募基金業(yè)務(wù)部總監(jiān)張海平指出，中證報(bào)價(jià)按照監(jiān)管要求建立了嚴(yán)格的準(zhǔn)入門檻，要求參與簽約的私募基金管理人、私募基金托管人須具備依法合規(guī)運(yùn)營(yíng)的條件，滿足相關(guān)規(guī)定的，方為其頒發(fā)相應(yīng)的數(shù)字證書；投資者也通過實(shí)名認(rèn)證確保其身份真實(shí)有效；中證私募基金電子簽約系統(tǒng)提供整體的身份認(rèn)證機(jī)制，從技術(shù)上為用戶簽約資質(zhì)的合規(guī)審查提供實(shí)現(xiàn)工具。中證報(bào)價(jià)信息技術(shù)部總監(jiān)王亞軍補(bǔ)充道，中證私募基金電子簽約平臺(tái)不僅注重業(yè)務(wù)流程的合規(guī)，更視數(shù)據(jù)安全為自己的生命線。簽約各方在簽約過程中通過平臺(tái)采取安全通訊機(jī)制保障數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?，簽約各方數(shù)據(jù)采取默認(rèn)最小可見原則有效保護(hù)各方的數(shù)據(jù)隱私，同時(shí)平臺(tái)對(duì)簽約過程產(chǎn)生的相關(guān)數(shù)據(jù)采取高強(qiáng)度加密后進(jìn)行安全存儲(chǔ)，并通過區(qū)塊鏈技術(shù)確保所有簽約數(shù)據(jù)完整性、準(zhǔn)確性及不可篡改性，這不僅可以防止“蘿卜章”、“陰陽(yáng)合同”等簽約亂象，當(dāng)簽約參與方發(fā)生糾紛時(shí)，簽約系統(tǒng)還可根據(jù)簽約方申請(qǐng)，出具完整的存證報(bào)告。
首筆應(yīng)用中證私募基金電子簽約的是一只契約型證券投資基金，私募基金管理人為寧波美港投資管理中心（有限合伙），托管人中信證券(600030,股吧)，首個(gè)投資人為美港投資的自然人客戶。完整的簽約流程歷時(shí)40分鐘左右。一般傳統(tǒng)紙質(zhì)合同完成多方流轉(zhuǎn)簽約平均需要7到10天，線上簽署合同一天之內(nèi)即可完成，時(shí)間成本顯著降低。
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